Realizzare un piano di trading può sembrare un compito difficile. Magari ti stai chiedendo quali regole o strategie di trading vengono utilizzate dai trader di successo. Purtroppo non ci sono suggerimenti per il trading azionario e consigli per il mercato azionario che possono garantire una solida performance per il tuo portafoglio. La cosa più importante quando si inizia a considerare come creare un piano di trading è effettuare in modo scrupoloso la cosiddetta due diligence e debite ricerche prima di prendere decisioni di trading.
Tuttavia, seppur non possiamo offrire alcuna consulenza di investimento, possiamo aiutarti ad evitare errori di trading comuni. In questo articolo vedremo gli errori più comuni che le persone fanno sui mercati e scopriremo come evitarli. Che tu sia un principiante o un professionista, siamo tutti umani ed è importante comprendere i punti di debolezza nel trading per riconoscerli ed evitarli quando si fa trading.
Errore di trading comune n. 1: Mancanza di diversificazione
La mancanza di diversificazione è un errore comune che viene commesso nel trading quando un investitore punta tutto il proprio denaro in un singolo asset o in pochi asset con un’elevata correlazione. Questo approccio è rischioso in quanto se tale asset o gruppo di asset sottoperforma, l’investitore è destinato a perdere una quantità di capitale significativa. Viceversa, se l’investitore avesse diversificato il proprio portafoglio su diverse asset class e mercati, l'esposizione al rischio risulterebbe ridotta.
La diversificazione è fondamentale per minimizzare il rischio nel trading. Comporta infatti l’investire in diversi asset non correlati tra loro. Ad esempio, un investitore potrebbe adottare un approccio di diversificazione investendo in azioni, obbligazioni, materie prime e immobili. La diversificazione può essere ottenuta anche investendo in diversi settori o industrie all’interno della stessa asset class.
Ci sono diversi modi per evitare di non applicare una debita diversificazione nel trading. Per prima cosa è importante comprendere la correlazione tra i diversi asset. Se due asset sono molto correlati, andando ad investire in entrambi non si avrà una grande diversificazione. In seconda analisi è importante definire un’allocazione target per ogni asset class e ribilanciare su base regolare il portafoglio. Questo permette di far sì che il portafoglio rimanga diversificato e che l’allocazione rimanga in linea con gli obiettivi e la propensione al rischio dell’investitore.
Errore di trading comune n. 2: Sovraesposizione del budget personale
Una sovraesposizione del budget personale può essere un grave errore finanziario. Si verifica quando si investe una grande fetta del reddito disponibile o dei propri risparmi nel portafoglio di trading, lasciandoti vulnerabile a possibili perdite in caso di crash del mercato. Nonostante sia importante investire nella crescita del proprio patrimonio, è altresì importante mantenere un approccio bilanciato e non far sì che l’avidità porti ad assumere una posizione rischiosa.
Uno dei rischi principali di una sovraesposizione è di perdere più denaro di quanto ci si può permettere di perdere. Questo può portare ad essere in una situazione finanziaria difficile, come non arrivare a fine mese e far fronte alle spese di base per vivere. Inoltre, una sovraesposizione può portare ad un distress emotivo e condizionare la capacità di prendere decisioni finanziarie razionali.
Per evitare una sovraesposizione, è importante definire obiettivi di investimento chiari e creare un portafoglio ben diversificato. La diversificazione può aiutare a ridurre il rischio di perdite e proteggerti dall’impatto di un crollo del mercato. Inoltre, è importante monitorare il portafoglio su base regolare ed effettuare le debite correzioni ove necessario per mantenere il livello di rischio desiderato.
Errore di trading comune n. 3: “Revenge trading”
Con l'espressione “revenge trading” si fa riferimento ad un fenomeno comune nel mondo del trading in cui i trader provano a recuperare le perdite aprendo posizioni più grandi e rischiose rispetto al normale. Il trading può aver subito una serie di perdite e per “recuperarle” inizia ad aprire posizioni sempre più grandi, sperando di generare sufficienti profitti per compensare le perdite precedenti. Questo è un comportamento rischioso in quanto può portare a perdite ancora più grandi.
Uno dei motivi per cui il “revenge trading” è così rischioso è che spesso è guidato dall’emotività. Quando i trader sono mossi da emozioni come paura, avidità o disperazione, tendono a prendere decisioni impulsive e irrazionali. Questo può portare ad assumere posizioni notevolmente più rischiose a quanto si può affrontare, portando ad ulteriori perdite e ad un'escalation del problema. Un altro comportamento rischioso associato al “revenge trading” è la tendenza ad ignorare le opportune tecniche di gestione del rischio.
Il “revenge trading” può dare dipendenza e può essere difficile per i trader interrompere il ciclo di assumersi rischi sempre crescenti. Per evitare questo comportamento pericoloso, i trader devono sviluppare un approccio disciplinato e sistematico al trading. Riassumendo, alla base di un trading di successo vi è calma e disciplina, anche in presenza di perdite.
Errore di trading comune n. 4: Uso eccessivo della leva
Un uso eccessivo della leva è un problema comune nel trading che si verifica quando i trader si assumono più rischio di quello che possono realisticamente gestire. Nel mondo del trading la leva fa riferimento all’uso di fondi a prestito per aumentare il rendimento potenziale dell’investimento. Nonostante la leva possa essere uno strumento potente per i trader esperti, può essere anche pericoloso per coloro che non ne comprendono i rischi associati.
Quando i trader usano una leva eccessiva, si vanno ad indebitare oltremodo rispetto al proprio capitale. Questo può portare ad una situazione in cui anche una piccola perdita può trasformarsi in un duro colpo per una gran parte dell’investimento. Un uso eccessivo della leva può avere forme diverse, tra cui l’uso di un margine eccessivo, il trading con una leva elevata o l'assunzione di troppo rischio per singola operazione. Il pericolo di usare una leva eccessiva è di avere perdite significative che scappano di mano.
Per evitare una tale situazione, i trader devono avere una solida gestione del rischio e dei rischi associati al trading. Altrettanto importante è avere un solido piano di trading e attenersi, evitando decisioni impulsive basate sulle emozioni. Inoltre, i trader devono usare la leva in modo saggio e non assumersi mai più rischio di quanto possono gestire. Riassumendo, per un trading di successo è importante mantenere la calma, senza spingersi oltre le proprie possibilità. Attenendosi alle corrette tecniche di gestione del rischio e facendo trading nei limiti dei propri mezzi, i trader possono evitare i rischi associati ad una leva eccessiva quando fanno trading.
Errore di trading comune n. 5: Non imparare dagli errori già commessi
Il più grande errore che la gente fa nel trading e nella vita in generale è non imparare dai propri errori. Questo è particolarmente vero nel mondo del trading, dove piccoli errori possono comportare grandi perdite finanziarie in poco tempo. L'uso eccessivo della leva, il “revenge trading”, la sovraesposizione rispetto al budget a disposizione e la mancanza di diversificazione sono solo alcuni esempi di errori comuni che i trader commettono. Fortunatamente questi errori possono rimanere contenuti, se commessi solo una volta.
Gli errori che non vogliamo correggere possono presto diventare indice di un comportamento con conseguenze finanziarie significative. Comprendere i rischi associati al trading prima di esporsi è un caposaldo del trading. Bisogna dedicare del tempo per imparare dai propri errori, analizzando cosa è andato storto, evitando di ripetere gli stessi errori in futuro.
Il trading può rivoluzionare la vita, in un modo o nell’altro, ma nei casi peggiori è importante poter sopportare di perdere tutto. È importante avere un approccio cauto al trading e voler imparare dai propri errori. Ricorda che non sei solo e molti trader hanno già subito perdite finanziarie durante la propria carriera. Con il corretto approccio mentale e un impegno all’apprendimento, è possibile mitigare i rischi e far trading in sicurezza.
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